Які є винятки з правил подорожей?

Якщо відправник і одержувач є однією особою, а фінансова установа відправника та фінансова установа одержувача є одним і тим самим національним банком або національним брокером з цінних паперів, на транзакцію не поширюється вимога, що міститься в цих нових правилах.

Переказ коштів на суму менше 3000 доларів США. Переказ коштів, де відправник і одержувач є однією особою. Наприклад, якщо особа переказує гроші зі свого рахунку в банку А на свій рахунок у банку Б, банку А не потрібно отримувати та зберігати обов’язкову інформацію Правил подорожей для цього переказу.

Правило подорожі для криптоактиви стверджує, що будь-яка криптовалютна транзакція, яка перетинає певний поріг, повинна супроводжуватися особистою інформацією клієнта. Крім того, VASP повинні накласти санкції на клієнта-контрагента та провести належну перевірку VASP-контрагента.

Розпорядження Казначейства 31 CFR 103.29 забороняє фінансові. установ від випуску або продажу грошових інструментів. придбаний готівкою на суму від 3 000 до 10 000 доларів США включно, якщо він не отримує та не реєструє певну ідентифікацію. інформація про покупця та конкретну операцію.

Правила подорожей FinCEN застосовуються до більшості фінансових установ для транзакцій вище а $3,000 поріг.

Правило Закону про банківську таємницю (BSA) [31 CFR 103.33(g)], яке часто називають правилом «Подорожі»—вимагає від усіх фінансових установ передавати певну інформацію наступній фінансовій установі в певних переказах коштів, що включають більше ніж одну фінансову установу.

Правило подорожей, також відоме як Рекомендація 16 FATF, є набір інструкцій, спрямованих на запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Це стосується фінансових установ, які займаються передачею віртуальних активів, і криптокомпаній, спільно відомих як VASP.