Які вимоги до розділу 314 A?
Програма 314(a) вимагає певних фінансових установ після отримання запиту на інформацію від
, щоб переглянути їхні записи та визначити, чи є у них відповідна інформація щодо конкретного предмета розслідування. 9 січня 2024 р.
Фінансові установи повинні запитувати свої записи щодо збігів даних, включаючи рахунки, які веде вказаний суб’єкт протягом попередніх 12 місяців, і транзакції, проведені протягом останніх 6 місяців. Фінансові установи мають 2 тижні з дати публікації запиту, щоб відповісти будь-якими позитивними збігами.
Розділ 314(a) передбачає обов’язковий обмін інформацією між фінансовими установами (ФУ) та правоохоронними органами за запитами, надісланими FinCEN. Розділ 314(b) розширює захист обміну інформацією для фінансових організацій, які вирішують добровільно поділитися важливою інформацією BSA.
Розділ 314(a) містить процедури обміну інформацією між правоохоронними органами та фінансовими установами «для виявлення, припинення та запобігання відмиванню грошей і терористичній діяльності»2. Розділ 314(b) доповнює 314(a), дозволяючи добровільний обмін інформацією між фінансовими установами та асоціаціями …
Розділ 314(a) уповноважує Міністра фінансів регулювати та заохочувати обмін інформацією між правоохоронними органами та фінансовими установами.
З поправками його вимоги тепер опубліковано в 31 CFR Part 1010.520. Програма 314(a) вимагає від певних фінансових установ, отримавши запит на інформацію від FinCEN, провести пошук у своїх записах і визначити, чи є у них відповідна інформація щодо конкретного предмета розслідування.