Яка різниця між ALM і Treasury?

Хоча ALM зосереджена на політиці, функція казначейства — на виконанні. Короткостроковий характер великої частини оптових зобов'язань і всіх ліквідних активів робить казначейство життєво важливою функцією. Виживання банку залежить від його здатності постійно оновлювати обидві сторони балансу. 12 серпня 2023 р.

Управління активами і пасивами (ALM) є невід’ємною частиною управління банком. Відповідальність управління активами і пасивами в першу чергу лежить на Відділ казначейства (офіс казначейства) банку, який координує управління ризиками балансу (активів-пасивів).

Фонди грошового ринку можуть платити трохи менше, але це рідкісні взаємні фонди, створені так, що ціна їхніх акцій майже ніколи не змінюється. І вартість ОВДП може коливатися, якщо ви не утримаєте їх до погашення. Казначейські цінні папери – це, по суті, процентні боргові зобов’язання, випущені урядом США для залучення коштів.

Підсумовуючи, управління грошовими коштами є підмножиною управління казначейством, яке зосереджується на короткостроковому управлінні грошовими потоками (повсякденні операції з грошовими потоками), тоді як управління казначейськими коштами передбачає більш стратегічний підхід до управління фінансовими ресурсами компанії, що охоплює ширший діапазон фінансові інструменти для максимізації …

Казначейство та бухгалтерський облік є двома важливими функціями будь-якого бізнесу. Казначейство відповідає за управління фінансовими ресурсами компанії, тоді як бухгалтерія відповідає за облік та звітність про фінансові операції. Казначейство відповідає за управління грошовими потоками, інвестиціями та боргом компанії.

Інструменти ALM (Application Lifecycle Management) — це програмне забезпечення, яке розробники, аналітики та інші зацікавлені сторони використовують для керування програмами. Вони створити стандартизоване середовище, яке кожен може використовувати для спілкування та співпраці.